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Hallo,

an Ideen soll es nicht mangeln, zumal es ein reizendes Thema ist, aber ...

mit Zinsen dem B zurück geben muss

Da gehen die Fragen los:
- mit Zinseszins? Wenn ja: monatlich oder jährlich mit Zinseszins
- taggenaue Rechnung oder monatliche Verzinsung?

Ergänzung: Ich hänge mal eine Modellrechnung an. Meiner Meinung nach kann man es nur Monat für Monat berechnen. Bei der Zinseszinsvariante gehe ich (wie bei Annuitäten) davon aus, dass die Zinsen monatlich berechnet und dann der Schuld zugeschlagen, d. h. im nächsten Monat mitverzinst werden. Die Zinsen werden stets (bis auf die letzten Septembertage) als Monatszinsen berechnet (1/12 des Jahreszinses).
Insgesamt hoffe ich, auf die Schnelle keinen groben Fehler gemacht zu haben.

Hallo,

müsste ich immer manuell die Summen-Bereiche in Spalte B vom ersten bis zum aktuellen Monat neu setzen

Musst du nicht, denn (in der Zeile 23) berechnet die Formel die Summe der Werte in Spalte B von Zeile 2 bis 23. Dabei ist die Zeile 2 fest (absolut adressiert) und die Zeile 23 (relativ adressiert) variabel, d. h. wenn du die Formel nach unten ziehst/kopierst wird stets die Summe von Zeile 2 bis zur aktuellen Zeile gebildet.